Политика swapintelligence.io по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма (далее AML политика) и политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков участия сервиса https://swapintelligence.io в любой незаконной деятельности.
Международные законы и регуляторы, а так же «Пятая директива по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (5AMLD), требуют от сервиса swapintelligence.io внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любых форм подозрительных действий и активности своих Пользователей.
Обменный пункт, как поставщик услуг, обязан проводить проверку всех транзакций криптовалютных активов. В ходе проверки, при выявлении подозрительных транзакций и активов, помимо прочего, необходимо провести идентификацию пользователя (KYC) и установить происхождение криптовалютного актива (KYT). Также, на период проведения проверки транзакции, криптовалютный актив обязан быть удержан на балансе.
— Создавая заказ на сайте, Клиент дает свое согласие, что в отношение его активов и транзакций будет проведена AML/KYC/KYT проверка.
— Сервис проводит проверку входящих транзакций согласно собственных алгоритмов и рекомендациям мировых регуляторов.
— Сервис оставляет за собой право назначать стороннего поставщика услуг для выполнения процедуры AML/KYC.
— Сервис оставляет за собой право использовать кастодиального поставщика услуг по приему/обмены криптовалюты (который использует Сервис), для выполнения процедуры AML/KYC.
— Входящие транзакций проходят проверку с использованием специализированных сервисов анализа криптовалютных транзакций на предмет присутствия в их составе средств, имеющих высокие риски для Сервиса.
— Входящие транзакций проходят проверку согласно алгоритмам и методам разработанными swapintelligence.io
— Входящие транзакций проходят проверку согласно алгоритмам и методам разработанными кастодиальным Сервисом(далее поставщиком услуг) по приему/обмены криптовалюты, который использует Сервис.
— Для снижения риска, Сервис не принимает клиентов, которые проживают в следующих странах: США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центрально-Африканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка
— При выявлении транзакции, которая имеет риск для Сервиса или для поставщика услуг (с которым сотрудничает Сервис), проводится процедура KYC и KYT.
— При выявлении любой подозрительной активности со стороны клиента, как Сервисом, так и поставщиком услуг (с которым сотрудничает Сервис), проводится процедура KYC и KYT.
— При прохождении KYC и KYT, с использованием email, у Пользователя запрашиваются документы, фото/видеоматериалы, пояснения происхождения средств, а также любые другие материалы необходимые для проверки.
— Пользователь обязуется предоставить запрошенные фото/видеоматериалы (либо любые другие материалы), ожидать решения по верификации и не предъявлять какие-либо претензии к Сервису, либо к поставщику услуг (с которым сотрудничает Сервис).
— Сервис оставляет за собой право предоставить компетентным органам информацию, собранную в ходе AML/KYC проверки, по официальному запросу.
— В случаи успешного прохождения проверки, средства возвращаются клиенту на согласованный адрес, за вычетом 3% комиссии, но не более эквивалента 300$.
— Сервис не несет ответственность за потери клиента, вызванные колебанием биржевых курсов криптовалют, за время прохождения проверки KYC и KYT.
— Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокировка иных ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство). А также по решению удерживания денежных средств поставщику услуг (с которым сотрудничает Сервис).
